Das Grundprinzip: Performancegebühr und High-​Watermark

Auf einen Blick: So funktioniert die Erfolgsbeteiligung

  • Dein wikifolio hat eine Performancegebühr zwischen 5 Prozent und 30 Prozent. Den konkreten Prozentsatz legst du bei der Erstellung fest.
  • Die Performancegebühr kommt immer zur Anwendung, wenn im wikifolio eine neue High-Watermark (Jahreshöchststand) erreicht wird. Sie gilt jeweils auf die Differenz zwischen altem und neuem Höchststand.
  • Ausgehend von dieser Performancegebühr erhältst du eine Erfolgsprämie.
  • Die Erfolgsprämie ist ein Prozentanteil der Performancegebühr. Der konkrete Prozentsatz ist gestaffelt nach investiertem Kapital im zugehörigen wikifolio-Zertifikat.

Detail: Das High-Watermark Prinzip

  • Die Höhe der Performancegebühr liegt zwischen 5 Prozent und 30 Prozent des erzielten Erfolgs im wikifolio (den konkreten Prozentsatz bestimmst du selbst bei der Erstellung deines wikifolios). Ausnahmen gibt es für Dach- bzw. Themen wikifolios:
    • Bei Dachwikifolios entfällt die Performancegebühr aufgrund einer festen Erfolgsbeteiligung von bis zu 10 Prozent der angefallenen Erfolgsprämie der im Dachwikifolio enthaltenen Zertifikate.
    • Bei Themen wikifolios beträgt die Performancegebühr einheitlich 5 Prozent.
  • Erreicht das wikifolio einen neuen Jahreshöchststand, gilt dieser als neue High-Watermark. Davon ausgehend wird die Performancegebühr berechnet.
  • Basis für die Berechnung der Performancegebühr ist der erzielte Ertrag im wikifolio: Dieser errechnet sich aus der Differenz zwischen dem aktuellen und dem letzten Höchststand des wikifolio Gegenwerts (also die Summe des Barvermögens und der zu Tagesschlusskursen (Verkaufspreis) von Lang & Schwarz bewerteten Bestände im wikifolio).
  • Am Ende des Kalenderjahres, also am 31.12., wird die High Watermark auf den aktuellen Tagesschlusskurs (Verkaufspreis) des jeweiligen wikifolios zurückgesetzt.

Gut zu wissen: Für die Berechnung der High Watermarks werden immer die Tagesschlusskurse (Verkaufspreis) herangezogen!


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Das Grundprinzip: Performancegebühr und High-Watermark

Die Höhe der Erfolgsprämie

Rechenbeispiel: Die Erfolgsprämie in wikifolios

Rechenbeispiel: Die Erlösbeteiligung in Dachwikifolios

Die Auszahlung

Allgemeine Hinweise zur Besteuerung der Einnahmen aus der Performancegebühr (Wohnsitz in Deutschland)