Das Grundprinzip: Performancegebühr und High-Watermark

Dein wikifolio hat eine Performancegebühr zwischen 5 Prozent und 30 Prozent. Den konkreten Prozentsatz legst du bei der Erstellung fest.
Die Performancegebühr kommt immer zur Anwendung, wenn im wikifolio eine neue High-Watermark (Jahreshöchststand) erreicht wird. Sie gilt jeweils auf die Differenz zwischen altem und neuem Höchststand.
Ausgehend von dieser Performancegebühr erhältst du eine Erfolgsprämie.
Die Erfolgsprämie ist ein Prozentanteil der Performancegebühr. Der konkrete Prozentsatz ist gestaffelt nach investiertem Kapital im zugehörigen wikifolio-Zertifikat.

Die Höhe der Performancegebühr liegt zwischen 5 Prozent und 30 Prozent des erzielten Erfolgs im wikifolio (den konkreten Prozentsatz bestimmst du selbst bei der Erstellung deines wikifolios). Ausnahmen gibt es für Dach- bzw. Themen wikifolios:
- Bei Dachwikifolios entfällt die Performancegebühr aufgrund einer festen Erfolgsbeteiligung von bis zu 10 Prozent der angefallenen Erfolgsprämie der im Dachwikifolio enthaltenen Zertifikate.
- Bei Themen wikifolios beträgt die Performancegebühr einheitlich 5 Prozent.
Erreicht das wikifolio einen neuen Jahreshöchststand, gilt dieser als neue High-Watermark. Davon ausgehend wird die Performancegebühr berechnet.
Basis für die Berechnung der Performancegebühr ist der erzielte Ertrag im wikifolio: Dieser errechnet sich aus der Differenz zwischen dem aktuellen und dem letzten Höchststand des wikifolio Gegenwerts (also die Summe des Barvermögens und der zu Tagesschlusskursen (Verkaufspreis) von Lang & Schwarz bewerteten Bestände im wikifolio).
Am Ende des Kalenderjahres, also am 31.12., wird die High Watermark auf den aktuellen Tagesschlusskurs (Verkaufspreis) des jeweiligen wikifolios zurückgesetzt.

Gut zu wissen: Für die Berechnung der High Watermarks werden immer die Tagesschlusskurse (Verkaufspreis) herangezogen!

Das Grundprinzip: Performancegebühr und High-​Watermark