Schritt 3: Titel und Handelsidee formulieren | wikifolio investierbar machen
Der Titel und die Handelsidee geben anderen Nutzern einen ersten wichtigen Eindruck deines wikifolios. Bevor du die Emission beantragst, überprüfe beides nochmal. Hier die wichtigsten Punkte, die es zu beachten gilt:
Titel des wikifolios:
- Ein guter Titel beschreibt die Handelsidee in einem Satz und macht es damit für wikifolio Nutzer besser auffindbar.
- Achte darauf, dass der Titel deines wikifolios nicht mit einem anderen wikifolio verwechselt werden kann. (Nicht ausreichend für die Unterscheidung sind zum Beispiel Durchnummerierung, unterschiedliche Satzzeichen oder eine getrennte Schreibweise).
- Damit ein wikifolio (virtuelles Musterdepot) nicht mit einem Finanzprodukt verwechselt werden kann, dürfen keine irreführenden Begriffe wie Index, Portfolio, Depot oder wikifolio verwendet werden. (Ein unzulässiger Titel wäre z.B. „Aktien und ETF Fonds”, stattdessen könnte aber „Investment in Aktien, ETF- und Fondswerte” verwendet werden).
- Markennamen und geschützte Begriffe wie z.B. „DAX“ oder „MDAX“ dürfen nicht verwendet werden. Möglich wäre aber z.B. die Formulierung „DAX-Werte“. (Tipp: Um Herauszufinden, ob dein gewünschter Titel einen geschützten Begriff beinhaltet, ist meist schon eine schnelle Google-Suche ausreichend.)
- Der Name darf keine Falschangaben enthalten oder Erfolg suggerieren.
- z.B. „Vermögensverwaltung” wird oft fälschlich verwendet, obwohl es dafür eine Zulassung von Aufsichtsbehörden braucht.
- z.B.„100% Rendite“, „Langfristige Gewinne“, „Maximum Profit“, „Top“, „AAA“ versprechen Gewinne, die nicht garantiert werden können. („Meine Top USA Werte“ wäre aber beispielsweise möglich, weil klar zu erkennen ist, dass es sich hierbei um deine eigene Meinung handelt.)
- Der wikifolio Titel muss mit dem Anlageuniversum und der Handelsidee übereinstimmen. Ein Titel wie „US-Werte Trading“ muss z.B. im Anlageuniversum auf US-Werte beschränkt sein.
Deine Handelsidee:
- Verständlichkeit und Richtigkeit: Die Handelsidee muss verständlich und schlüssig erklärt werden sowie sprachlich und sachlich richtig sein.
- Beachte, dass dein wikifolio ein Musterdepot ist: Sätze, die sich auf ein wikifolio-Zertifikat beziehen, sind nicht zulässig. Sprich stattdessen von deinem „wikifolio“.
- Keine definitiven Aussagen: Formuliere deinen Text im Konjunktiv (Möglichkeitsform) oder verwende Formulierungen wie „Es ist beabsichtigt/geplant“, „In der Regel“, „Grundsätzlich“, „Es kann“. Verbindliche und endgültige Aussagen dürfen nicht getroffen werden.
- Definitive Zahlenangaben vermeiden: Die Angabe „Es sind immer fünf Aktien zu 20 Prozent im wikifolio enthalten“ kann eventuell nicht eingehalten werden, daher ist hier Vorsicht bei der Formulierung geboten – vor allem im Zusammenhang mit Hebelprodukten. Eine mögliche Formulierung wäre: „Es wird grundsätzlich angestrebt, ca. fünf Aktien mit annähernd gleichen Anteilen ins wikifolio aufzunehmen.“ Es dürfen auch keine Nachrechnungen der Handelsidee erwähnt werden, wie etwa „Diese Strategie hat in den letzten Jahren 30 Prozent erwirtschaftet.“
- Vorsicht bei der Nennung von erlaubnispflichtigen Tätigkeiten: Es dürfen keine erlaubnispflichtigen Tätigkeiten versprochen oder getätigt werden, wenn die nötige Erlaubnis dazu fehlt. Das bedeutet: Keine Anlageberatung! Beschreibe lediglich deine Handelsidee und nicht, für wen das Portfolio geeignet sein könnte.
- Keine Kontaktdaten: Die Handelsidee darf keine Angaben zur eigenen Person, Kontaktdaten oder Links auf externe Seiten enthalten. Der richtige Platz für Infos zu dir ist dein Trader-Profil.
- Inkludiere Anlageuniversum, Entscheidungsfindung und Anlagehorizont: Jede Handelsidee muss Angaben zu Anlageuniversum, Entscheidungsfindung und Anlagehorizont enthalten.
- Anlageuniversum: Die gewählten Anlageinstrumente müssen aufgelistet sein und mit dem gewählten Anlageuniversum übereinstimmen. Das heißt, es soll zumindest die verwendete Hauptkategorie wie Aktien, ETPs, Fonds, Anlagezertifikate, Hebelprodukte etc. genannt und begründet werden. Wenn du in deinem wikifolio vorwiegend Aktien handeln, aber es im Anlassfall eventuell auch mit ETPs oder Hebelprodukten absichern möchtest, musst du das in der Handelsidee erwähnen.
Entscheidungsfindung: Aus der Handelsidee soll hervorgehen, nach welchen Kriterien die Anlageentscheidungen getroffen werden: Das beinhaltet die Erwähnung der grundsätzlichen Entscheidungsfindung (z.B. technische Analyse oder fundamentale Analyse) und konkrete Beispiele dafür. Eine Beschreibung könnte also lauten: „Die Werte im wikifolio sollen grundsätzlich durch technische Analyse ausgewertet werden. Hier sollen insbesondere Trendbestimmungsindikatoren zur Anwendung kommen.“
Bevor du die Emission beantragen kannst, musst du außerdem im Reiter „Entscheidungsfindung” entsprechende Angaben machen. Darauf wirst du unter Status hingewiesen.
- Anlagehorizont: Der Anlagehorizont bezieht sich auf die Umschlaghäufigkeit der Positionen im wikifolio. Bei geplanten Umschichtungen der Positionen innerhalb eines Jahres muss der Anlagehorizont als "kurzfristig" definiert werden. Liegt die Haltedauer über einem Jahr, ist der Anlagehorizont als „langfristig“ anzugeben.
Ein wikifolio investierbar machen: In 5 Schritten:
Schritt 1: Vormerkungen und Mindestlaufzeit erfüllen | wikifolio investierbar machen
Schritt 2: Benutzerkonto legitimieren | wikifolio investierbar machen
Schritt 3: Titel und Handelsidee formulieren | wikifolio investierbar machen
Schritt 4: Emissionsgespräch führen | wikifolio investierbar machen
Schritt 5: Prüfungsprozess abwarten | wikifolio investierbar machen